บทคัดย่อ：บทความนี้นำเสนอความเสี่ยงจากการลงทุน Forex และการหลอกลวงทางการเงินในยุคดิจิทัล โดยสะท้อนให้เห็นรูปแบบการฟอกเงิน การใช้บุคคลมีชื่อเสียงสร้างความน่าเชื่อถือ และการแอบอ้างใบอนุญาตทางการเงินเพื่อหลอกลวงผู้ลงทุน นอกจากนี้ยังเน้นความสำคัญของการบริหารความเสี่ยง การตรวจสอบข้อมูลจากหน่วยงานกำกับดูแล และการมีวินัยในการลงทุน เพื่อป้องกันการสูญเสียทรัพย์สินและลดโอกาสตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมทางการเงิน
หลังจากที่ DSI แถลงผลปฏิบัติการ Shutdown the laundering เมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมา มีชื่อหนึ่งที่ถูกพูดถึงซ้ำๆ ในรายงานข่าวนั่นคือ “ไซปรัส” ในฐานะที่ตั้งของโบรกเกอร์ที่เกี่ยวข้องกับคดี
แอดเหยี่ยวมองว่านี่เป็นโอกาสดีที่จะอธิบายให้ทุกคนเข้าใจว่าทำไมโบรกเกอร์ Forex ทั่วโลกถึงชอบจดทะเบียนที่เกาะเล็กๆ แห่งนี้กันนัก เพราะถ้าเข้าใจตรงนี้ก็จะอ่านออกว่าโบรกเกอร์ที่เราใช้อยู่นั้นน่าเชื่อถือแค่ไหน
สารบัญ ไซปรัสคืออะไร และ CySEC คืออะไร?
ไซปรัสเป็นเกาะเล็กๆ ในทะเลเมดิเตอร์เรเนียน แต่สิ่งที่ทำให้มันสำคัญมากในโลกการเงินคือ ไซปรัสคือสมาชิกของสหภาพยุโรป ซึ่งอนุญาตให้โบรกเกอร์ Forex ของ CySEC ทั้งหมดสามารถขยายบริการของพวกเขาไปทั่วประเทศยุโรปได้
CySEC หรือ Cyprus Securities and Exchange Commission คือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐอิสระที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลตลาดด้านการบริการและการลงทุน และ ตั้งแต่ไซปรัสเข้าร่วม EU ในปี 2004 CySEC ได้สร้างชื่อเสียงในฐานะหน่วยงานที่เข้มงวดแต่ยืดหยุ่น ที่สร้างสมดุลระหว่างการปกป้องนักลงทุนและการเปิดกว้างต่อนวัตกรรมทางธุรกิจ
เหตุผลหลักที่โบรกเกอร์แห่มาจดทะเบียนที่ไซปรัส
EU Passport — ใบอนุญาตเดียวขายได้ทั้งยุโรป
นี่คือเหตุผลอันดับหนึ่งที่แอดเหยี่ยวมองว่าสำคัญที่สุด
เมื่อได้รับการอนุมัติจาก CySEC โบรกเกอร์จะได้รับสิทธิ์เข้าถึงตลาดการเงินของ EU ทั้งหมดภายใต้กรอบ MiFID II ซึ่งอนุญาตให้โบรกเกอร์ “Passport” บริการของตัวเองไปยังประเทศ EU และ EEA ทั้งหมดโดยไม่ต้องขอใบอนุญาตแยกในแต่ละประเทศ ในทางปฏิบัติ ใบอนุญาต Forex จากไซปรัสเพียงใบเดียวเปิดประตูสู่หนึ่งในตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลกทันที
เปรียบง่ายๆ คือถ้าจดทะเบียนที่เยอรมนีก็ต้องขอใบอนุญาตเพิ่มถ้าจะขยายไปฝรั่งเศส แต่ถ้าจดที่ไซปรัสใบเดียวเปิดได้ทั้ง 27 ประเทศใน EU เลย
ภาษีต่ำที่สุดในยุโรป
ภาษีนิติบุคคลอยู่ที่เพียง 12.5% ซึ่งเป็นหนึ่งในอัตราภาษีนิติบุคคลที่ต่ำที่สุดใน EU ไม่มีการหักภาษี ณ ที่จ่ายจากเงินปันผลที่จ่ายให้แก่ผู้รับที่ไม่ใช่ผู้พำนักอาศัย และมีสนธิสัญญาภาษีซ้อนกับกว่า 65 ประเทศทั่วโลก
เมื่อเทียบกับประเทศ EU อื่นๆ อย่างเยอรมนีหรือฝรั่งเศสที่ภาษีนิติบุคคลอยู่ที่ 25-30% ความแตกต่างนี้มีนัยสำคัญมากต่อกำไรของโบรกเกอร์
ต้นทุนการดำเนินงานต่ำกว่า
เมื่อเทียบกับประเทศ EU อื่นๆ ที่ให้ใบอนุญาต MiFID II ไซปรัสยังคงน่าสนใจที่สุดเพราะต้นทุนการจัดตั้งและค่าใบอนุญาตต่ำกว่าเยอรมนี ฝรั่งเศส หรือลักเซมเบิร์ก รวมถึงต้นทุนการดำเนินงานทั้งค่าเช่า เงินเดือน และค่าใช้จ่ายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบก็ต่ำกว่าด้วย
กระบวนการขอใบอนุญาตรวดเร็ว
โดยปกติ CySEC ใช้เวลาประมาณ 4-6 เดือนในการอนุมัติหรือปฏิเสธใบอนุญาต ซึ่งค่อนข้างเร็วเมื่อเทียบกับประเทศยุโรปอื่นๆ บางประเทศใช้เวลาเป็นปีหรือมีข้อกำหนดที่ซับซ้อนกว่ามาก
ความน่าเชื่อถือในสายตาลูกค้า
ไซปรัสและกฎระเบียบ CySEC เป็นจุดหมายปลายทางหลักสำหรับบริษัท Forex ที่ต้องการดำเนินการทั่วยุโรป สถานที่ตั้งในอุดมคติและเงื่อนไขการจัดตั้งที่เอื้ออำนวยทำให้ที่นี่เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ และในสายตาของนักลงทุน การที่โบรกเกอร์มี CySEC คือสัญญาณว่าอยู่ในระบบกำกับดูแลของ EU
CySEC ปกป้องนักเทรดอย่างไร?
สิ่งที่น่าสนใจคือ CySEC ไม่ใช่แค่ที่จดทะเบียน แต่มีข้อกำหนดที่ปกป้องนักเทรดด้วย
ภายใต้กฎหมาย CySEC เงินของนักเทรดต้องถูกเก็บในบัญชีแยกต่างหาก ถูกแยกจากเงินของโบรกเกอร์โดยสิ้นเชิงที่ธนาคารชั้นนำของยุโรปเพื่อความคุ้มครองเพิ่มเติม มากไปกว่านั้น โบรกเกอร์ไซปรัสคือสมาชิกของ ICF (Investor Compensation Fund) ซึ่งรับประกันเงินของลูกค้าสูงสุด 20,000 ยูโร
แล้วทำไมโบรกเกอร์เถื่อนถึงอ้างไซปรัส?
นี่คือจุดที่แอดเหยี่ยวอยากเตือนให้ระวังมากที่สุด แม้จะยังมีการหลอกลวงของโบรกเกอร์ซื้อขาย Forex จำนวนมากที่ตั้งสำนักงานใหญ่ในไซปรัส เพราะชื่อเสียงของ CySEC ทำให้โบรกเกอร์บางรายอ้างว่าเกี่ยวข้องกับไซปรัสโดยไม่ได้มีใบอนุญาตจริงๆ เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ
วิธีตรวจสอบที่แอดเหยี่ยวแนะนำคือต้องค้นหาเลขทะเบียนของโบรกเกอร์บนเว็บไซต์ทางการของ CySEC โดยตรงที่ cysec.gov.cy ไม่ใช่เชื่อจากคำโฆษณาหรือหน้าเว็บของโบรกเกอร์เอง
CySEC เทียบกับ FCA และ ASIC ต่างกันอย่างไร?
แอดเหยี่ยวขอสรุปให้เห็นภาพชัดขึ้น
FCA (อังกฤษ) — เข้มงวดที่สุด ข้อกำหนดทุนสูง ตรวจสอบถี่ แต่ก็เป็นที่ยอมรับสูงสุดในโลก
ASIC (ออสเตรเลีย) — เข้มงวดระดับกลาง ได้รับการยอมรับดีในเอเชียและโอเชียเนีย
CySEC (ไซปรัส) — ยืดหยุ่นกว่า ต้นทุนต่ำกว่า แต่ยังอยู่ในกรอบ EU ซึ่งมีมาตรฐานที่ดี
ทั้งสามใบอนุญาตนี้ถือว่าน่าเชื่อถือได้ในระดับหนึ่ง แต่ความเข้มงวดและการคุ้มครองนักเทรดนั้นแตกต่างกัน
สรุปมุมมองแอดเหยี่ยว
การที่โบรกเกอร์จดทะเบียนที่ไซปรัสไม่ได้แปลว่าดีหรือเลวโดยอัตโนมัติ มันเป็นแค่การเลือกทำเลที่เหมาะสมทางธุรกิจ เหมือนบริษัทใหญ่หลายแห่งที่เลือกตั้งสำนักงานในประเทศที่ภาษีต่ำ
สิ่งที่สำคัญกว่าคือโบรกเกอร์นั้นมีใบอนุญาตจริงหรือเปล่า ตรวจสอบได้ในฐานข้อมูลทางการหรือเปล่า และมีประวัติการถอนเงินที่น่าเชื่อถือหรือเปล่า
หลังจากที่เห็นคดี DSI เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว แอดเหยี่ยวอยากให้ทุกคนจำไว้ว่า ชื่อประเทศหรือชื่อหน่วยงานที่สวยงามในโฆษณาไม่ได้การันตีความปลอดภัย การตรวจสอบด้วยตัวเองจากแหล่งข้อมูลทางการต่างหากที่ปลอดภัยที่สุด
โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!
ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง
คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8
อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4
คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!
