Nạp 300 triệu vì lời mời đầu tư vàng, người phụ nữ Hà Nội sập bẫy sàn giao dịch 'quốc tế'

Một phụ nữ Hà Nội vừa bị lừa 300 triệu đồng khi đầu tư vào sàn vàng quốc tế giả qua Telegram. Ban đầu được rút tiền lãi để tạo niềm tin, chị tiếp tục nạp thêm và bị mất trắng. Công an cảnh báo: không có sàn vàng nào được cấp phép tại Việt Nam.

Một vụ việc lừa đảo mới vừa được Công an TP Hà Nội tiếp nhận, nạn nhân là một phụ nữ trẻ bị dụ dỗ đầu tư vào sàn vàng quốc tế giả mạo thông qua mạng xã hội. Câu chuyện bắt đầu khi chị N.T.A. (29 tuổi, trú tại Hà Nội) được một người lạ kết bạn qua Telegram, sau đó dẫn dắt tham gia vào một nhóm đầu tư vàng. Đối tượng này không chỉ đóng vai “chuyên gia tài chính” mà còn xây dựng kịch bản tinh vi, tạo niềm tin bằng các thao tác nạp và rút tiền bước đầu.

Ngày 2/6, chị A. được hướng dẫn tạo tài khoản trên trang web có tên macromarketmax.com – một nền tảng tự xưng là sàn giao dịch vàng quốc tế. Ban đầu, chị nạp 153 triệu đồng. Sau vài ngày, tài khoản của chị ghi nhận lợi nhuận và rút được 2,5 triệu đồng. Động thái “rút được tiền” này đã đánh trúng tâm lý muốn kiếm lợi nhuận nhanh, khiến chị tiếp tục nạp thêm ba lần nữa, nâng tổng số tiền đầu tư lên 300 triệu đồng.

Tuy nhiên, khi chị A. tiến hành rút tiền lần tiếp theo, hệ thống bất ngờ thông báo lỗi và yêu cầu nâng cấp lên tài khoản VIP để tiếp tục giao dịch. Linh cảm có điều bất thường, chị liên hệ nhóm hỗ trợ thì mọi kênh liên lạc đều im lặng. Đến lúc này, chị mới biết mình đã rơi vào bẫy lừa đảo.

Theo Công an TP Hà Nội, hình thức lừa đảo này không mới nhưng vẫn liên tục có người “mắc câu”. Những đối tượng lừa đảo thường lợi dụng sự thiếu hiểu biết về tài chính và lòng tham của nạn nhân, đặc biệt là trong bối cảnh vàng, chứng khoán và tiền kỹ thuật số đang là những kênh đầu tư nóng. Họ giả dạng nhà đầu tư thành công, chia sẻ hình ảnh cuộc sống giàu sang, dẫn dắt nạn nhân vào các nhóm chat, mời gọi đầu tư và “thả thính” bằng một vài khoản rút lời ban đầu để lấy lòng tin.

Phía Công an cũng cảnh báo rõ rằng hiện nay không có bất kỳ sàn giao dịch vàng nào tại Việt Nam được cấp phép hoạt động chính thức. Tất cả những website hoặc ứng dụng tự nhận là sàn vàng quốc tế nhưng không có xác thực từ cơ quan chức năng đều tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo rất cao. Những nạn nhân như chị A. không phải là trường hợp cá biệt, mà chỉ là một trong số nhiều người đã rơi vào cái bẫy “ngọt ngào” của giấc mộng làm giàu nhanh chóng.

Đáng chú ý, hành vi lừa đảo thường đi theo mô-típ lặp lại: ban đầu cho rút một phần tiền lãi để tạo độ tin cậy, sau đó yêu cầu nạp thêm, và cuối cùng là đánh sập mọi đường lui khi số tiền đầu tư đã đủ lớn. Một khi nạn nhân phát hiện bị lừa, đối tượng đã biến mất, kèm theo các dữ liệu ảo xóa sạch dấu vết. Trong nhiều trường hợp, những người bị hại không dám lên tiếng vì xấu hổ hoặc nghĩ rằng không thể lấy lại tiền.

Luật sư Trương Anh Tú – Giám đốc Công ty TAT Law Firm, nhận định rằng: “Vụ việc như của chị A. là điển hình cho các chiêu trò lừa đảo trên không gian mạng hiện nay. Chúng tôi thường xuyên tiếp nhận các hồ sơ tương tự. Dù thủ đoạn không mới nhưng lại luôn tìm được những ‘con mồi’ nhẹ dạ cả tin”. Ông cũng nhấn mạnh, đầu tư luôn đi kèm rủi ro, nhưng khi bạn đầu tư vào một nền tảng không rõ ràng, không được cấp phép, thì rủi ro đó không còn là xác suất – mà là điều chắc chắn.

Cơ quan chức năng kêu gọi người dân nên chủ động cập nhật kiến thức, trang bị hiểu biết cơ bản về các hình thức đầu tư tài chính, không nên tin vào lời mời gọi từ người lạ qua mạng xã hội, đặc biệt là các nền tảng như Telegram hay Zalo – nơi tội phạm công nghệ cao thường xuyên hoạt động dưới vỏ bọc các chuyên gia, cố vấn.

Vụ việc của chị A. một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo cho cộng đồng. Trong thời đại mà mọi giao dịch đều có thể diễn ra chỉ qua một cú click, thì sự tỉnh táo và cảnh giác chính là “tường lửa” bảo vệ tài sản của chính bạn. Đừng để một lời mời ngọt ngào khiến bạn mất trắng – vì cái giá phải trả có thể không chỉ là tiền bạc, mà là bài học đau đớn không dễ quên.

Bạn đang phân vân không biết sàn giao dịch mình đang tham gia có uy tín hay không?

Trước khi đầu tư, hãy tra cứu thông tin sàn giao dịch tại WikiFX – nền tảng kiểm tra giấy phép và đánh giá độ tin cậy của hơn 68.000 sàn Forex và tài chính toàn cầu. Chỉ cần một cú click, bạn có thể biết sàn đó có bị cảnh báo hay đã từng dính lừa đảo chưa.