Người phụ nữ tại Hà Nội bị lừa 82 tỉ đồng khi đầu tư vàng trên nền tảng giả mạo ngân hàng Mỹ

Ngày 17 tháng 4 năm 2026, Công an thành phố Hà Nội đã phát đi thông tin cảnh báo về một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản có giá trị đặc biệt lớn vừa xảy ra trên địa bàn. Một người phụ nữ trú tại Hà Nội đã bị các đối tượng dẫn dụ đầu tư vàng trực tuyến qua một nền tảng giao dịch giả mạo và bị chiếm đoạt số tiền lên đến 82 tỉ đồng.

Theo nội dung vụ việc được cơ quan công an công bố, ban đầu nạn nhân nhận được lời giới thiệu về một kênh đầu tư vàng sinh lời cao. Các đối tượng quảng cáo rằng nền tảng này có liên kết với “ngân hàng Mỹ State Street Bank” và đưa ra cam kết lợi nhuận ổn định cùng mức độ an toàn tuyệt đối. Để tạo dựng niềm tin, chúng đã hướng dẫn nạn nhân nạp vào hệ thống một số tiền nhỏ để đầu tư thử nghiệm. Trong giai đoạn này, giao diện nền tảng hiển thị lợi nhuận tăng trưởng nhanh chóng và điều quan trọng là nạn nhân có thể thực hiện thành công lệnh rút tiền lãi về tài khoản cá nhân.

Sau khi nạn nhân đã hoàn toàn tin tưởng và quyết định đầu tư số tiền lớn hơn, các đối tượng bắt đầu triển khai các thủ đoạn nhằm chiếm đoạt tài sản. Mỗi khi nạn nhân muốn rút tiền từ tài khoản đầu tư, hệ thống hoặc nhóm hỗ trợ sẽ liên tục đưa ra hàng loạt lý do và yêu cầu nộp thêm nhiều loại phí khác nhau. Các loại phí được viện dẫn bao gồm phí đổi tiền quốc tế, phí mở tài khoản quốc tế, phí mở tài khoản pháp nhân, phí bảo hiểm giao dịch, phí phát hành hồ sơ và chứng thư tài chính, cùng các khoản phí thuế và phí xác minh chống rửa tiền.

Với hy vọng có thể rút lại được toàn bộ số tiền gốc và lợi nhuận đã bỏ ra, nạn nhân đã nhiều lần làm theo yêu cầu và nộp thêm các khoản phí này. Tuy nhiên, sau mỗi lần nạn nhân hoàn tất việc nộp phí, các đối tượng lại tiếp tục viện dẫn thêm những lý do kỹ thuật hoặc pháp lý mới để trì hoãn và từ chối yêu cầu rút tiền. Kết quả cuối cùng là nạn nhân đã đầu tư và nộp tổng cộng 82 tỉ đồng vào hệ thống nhưng không thể rút ra được bất kỳ khoản tiền nào.

Trước diễn biến phức tạp của các thủ đoạn lừa đảo đầu tư trực tuyến, Công an thành phố Hà Nội đã đưa ra một số khuyến cáo quan trọng để người dân nâng cao cảnh giác và phòng ngừa. Cơ quan công an đề nghị người dân chỉ nên tham gia đầu tư tại các tổ chức tài chính đã được cấp phép hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.

Bên cạnh đó, người dân cần tuyệt đối không tin tưởng vào các lời mời gọi đầu tư sinh lời cao một cách bất thường hay những cam kết chắc chắn có lãi. Một nguyên tắc quan trọng khác là không bao giờ chuyển thêm tiền khi bị các đối tượng yêu cầu nộp phí để được rút tiền hoặc xử lý sự cố kỹ thuật.

Trong trường hợp phát hiện các dấu hiệu nghi vấn, người dân cần nhanh chóng trình báo với cơ quan công an nơi gần nhất để được tiếp nhận và giải quyết theo đúng quy định của pháp luật.