WikiFX cảnh báo sàn Forex PBFX lừa đảo: Mạo danh pháp lý và câu chuyện ‘hố đen’ nuốt tiền nhà đầu tư

Trong thị trường Forex đầy biến động và cạm bẫy, sàn PBFX (Pribizco) đã dệt nên một câu chuyện về một nhà môi giới “quốc tế” với đòn bẩy khủng và lợi nhuận hấp dẫn.

Tuy nhiên, điều tra chuyên sâu từ WikiFX đã phơi bày một sự thật đáng báo động: đây là một mô hình lừa đảo có hệ thống, từ việc mạo danh công ty hợp pháp, thiết lập cấu trúc pháp lý ảo cho đến việc ngang nhiên từ chối rút tiền của nhà đầu tư.

Bài viết này sẽ phân tích toàn diện mọi ngóc ngách của vụ việc, cung cấp cho bạn một cái nhìn rõ ràng và đầy đủ nhất để bảo vệ tài sản của mình.

Lời mời chào không thể từ chối và thực tế phũ phàng đằng sau

Bước vào thế giới đầu tư Forex, nhiều người thường bị choáng ngợp bởi những lời hứa hẹn đậm chất “giấc mơ làm giàu nhanh”.

PBFX, hoạt động dưới tên thương hiệu Pribizco và danh nghĩa công ty Prime Business Co., Ltd, đã trở thành bậc thầy trong việc vẽ ra giấc mơ đó. Họ quảng cáo mình là một nền tảng giao dịch toàn cầu, cung cấp mọi thứ từ ngoại hối, kim loại quý đến tiền điện tử.

Điểm nhấn gây sửng sốt chính là mức đòn bẩy lên tới 1:1000 và spread từ 0.0 pips, những con số mà hầu hết các sàn môi giới được cấp phép bởi những cơ quan uy tín như FCA (Anh) hay ASIC (Úc) không bao giờ dám cung cấp cho nhà đầu tư cá nhân.

Họ tạo dựng một hình ảnh cực kỳ chuyên nghiệp qua website pribizco.com, với trụ sở danh nghĩa tại tòa nhà Genesis ở Quần đảo Cayman và một văn phòng liên hệ tại Hồng Kông.

Tuy nhiên, như một tảng băng trôi, phần lớn sự thật nguy hiểm đang ẩn giấu bên dưới lớp băng mỏng của sự hào nhoáng đó.

Giải mã “bẫy pháp lý” tinh vi

Khi soi xét kỹ lưỡng, toàn bộ cấu trúc pháp lý mà PBFX dựng lên bắt đầu lung lay và lộ ra những kẽ hở không thể chối cãi.

Đầu tiên là tuyên bố đăng ký tại Quần đảo Cayman với số hiệu 341014.

Cần hiểu rõ một điều: việc đăng ký một “công ty được miễn thuế” (exempted company) tại đây chỉ là một thủ tục hành chính đơn giản. Nó hoàn toàn không đồng nghĩa với việc công ty đó được Cơ quan Quản lý Tiền tệ Cayman (CIMA) cấp phép để hoạt động với tư cách là một nhà môi giới ngoại hối hay chứng khoán.

Địa chỉ Genesis Building thực chất là một địa chỉ văn phòng ảo nổi tiếng, được hàng ngàn công ty “bình phong” sử dụng. Quan trọng hơn, không hề có bất kỳ bằng chứng nào cho thấy PBFX sở hữu Giấy phép Dịch vụ Tài chính (FSP) hợp lệ từ CIMA.

Điều này có nghĩa là mọi đồng tiền bạn nạp vào đều không nằm trong bất kỳ cơ chế bảo vệ hay bảo hiểm tiền gửi nào, một rủi ro hệ thống cực kỳ cao.

Tuy nhiên, bằng chứng tố cáo thuyết phục và nghiêm trọng nhất đến từ một cơ quan quản lý uy tín. Vào ngày 25 tháng 11 năm 2021, Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính New Zealand (FMA) đã ra một cảnh báo chính thức, chỉ rõ các website pribizco.com và pbfx.asia có liên quan đến lừa đảo.

FMA xác định, các trang web này đang mạo danh công ty Prime Business Co. Limited - một công ty hợp pháp, có thực và đã đăng ký trong danh sách Nhà cung cấp Dịch vụ Tài chính (FSPR) của New Zealand.

Giám đốc của công ty thật này đã trực tiếp xác nhận với FMA rằng họ không hề có bất kỳ mối liên hệ hay giao dịch nào với PBFX.

Đây chính là thủ đoạn kinh điển của các “sàn môi giới ma” (clone broker): đánh cắp thông tin danh tính của một doanh nghiệp hợp pháp để tạo dựng niềm tin giả tạo, qua mặt sự kiểm tra sơ bộ của các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Việc bị một cơ quan quản lý như FMA liệt vào danh sách cảnh báo “scam” là một dấu ấn đen không thể tẩy xóa trên hồ sơ của PBFX.

Ngay cả tại Hồng Kông, nơi PBFX liệt kê văn phòng tại Tòa nhà Health Mansion, Mong Kok, họ cũng thể hiện sự mâu thuẫn đáng ngờ. Trong chính tuyên bố từ chối trách nhiệm của mình, PBFX nói rõ họ “không cung cấp dịch vụ cho cư dân Hồng Kông”.

Động thái này rõ ràng là một chiến lược né tránh có chủ đích, nhằm tránh sự giám sát trực tiếp và sự truy quét mạnh mẽ từ Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông (SFC).

Việc đặt một địa chỉ ở đây chủ yếu mang tính biểu tượng, lợi dụng hình ảnh trung tâm tài chính để tiếp thị xuyên biên giới tới các nhà đầu tư ở Đông Nam Á và Trung Quốc đại lục.

Điều khoản dịch vụ tước bỏ quyền lợi nhà đầu tư

PBFX đã soạn thảo các văn bản pháp lý như “Điều khoản Bảo mật” và “Tuyên bố từ chối trách nhiệm” với ngôn từ khéo léo nhưng vô cùng nguy hiểm, tạo ra một bức tường phòng thủ kiên cố cho họ và phơi bày nhà đầu tư trước mọi rủi ro.

Trong phần từ chối trách nhiệm, PBFX thẳng thừng tuyên bố không đảm bảo tính chính xác, đầy đủ hoặc kịp thời của bất kỳ thông tin nào trên website. Điều này đồng nghĩa với việc họ có thể đăng tải các biểu đồ lợi nhuận hư cấu, thông tin khuyến mãi sai sự thật mà không phải chịu hậu quả pháp lý nào.

Hơn nữa, họ miễn trừ hoàn toàn trách nhiệm đối với mọi sự cố gián đoạn, lỗi kỹ thuật, mất kết nối hoặc tấn công mạng.

Trong một thị trường nơi mọi giây đều có giá trị, việc nền tảng đột ngột ngừng hoạt động có thể ngay lập tức biến một tài khoản có lời thành thua lỗ nặng nề, và khi đó, nhà đầu tư hoàn toàn không có cửa khiếu nại.

Chính sách bảo mật cũng không kém phần đáng lo ngại. Để mở tài khoản, nhà đầu tư bị yêu cầu cung cấp một lượng thông tin cá nhân nhạy cảm khổng lồ, bao gồm số hộ chiếu và mã số thuế.

Trong khi họ hứa hẹn về mã hóa SSL 256-bit, việc giao phó dữ liệu định danh quan trọng như vậy cho một thực thể đã bị cảnh báo lừa đảo là một hành động cực kỳ mạo hiểm.

Dữ liệu này có thể bị bán cho các tổ chức tội phạm mạng khác hoặc được sử dụng cho các vụ lừa đảo danh tính trong tương lai.

Một điểm mâu thuẫn rõ ràng khác là họ tuyên bố “không bao giờ bán thông tin” nhưng lại dành quyền “chia sẻ thông tin với các công ty con” mà không cần sự đồng ý minh bạch từ khách hàng - một kẽ hở pháp lý rộng lớn để tuồn dữ liệu đi khắp nơi.

Cỗ máy bào tiền: Đòn bẩy khủng, lời hứa ảo và cái bẫy không lối thoát

Mô hình kinh doanh của PBFX được thiết kế không phải để cùng nhà đầu tư kiếm lời, mà là để tối đa hóa xác suất thua lỗ của khách hàng, từ đó hưởng lợi.

Việc cung cấp đòn bẩy 1:1000 không phải là một ưu đãi, mà thực chất là một cái bẫy toán học. Hãy xem xét công thức tính ký quỹ: Ký quỹ yêu cầu = (Khối lượng lô x Quy mô hợp đồng) / Đòn bẩy. Với đòn bẩy 1:1000, để giao dịch 1 lot tiêu chuẩn (100,000 đơn vị tiền tệ), nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ 100 USD.

Nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng điều đó có nghĩa là chỉ cần thị trường đi ngược hướng dự đoán của bạn khoảng 0.1%, toàn bộ số vốn 100 USD đó sẽ bốc hơi.

Các cơ quan quản lý uy tín giới hạn đòn bẩy ở mức 1:30 hoặc 1:50 chính là để bảo vệ nhà đầu tư khỏi những thua lỗ thảm khốc kiểu này.

Việc PBFX khuyến khích đòn bẩy cực cao là một dấu hiệu rõ ràng cho thấy họ có thể đang hoạt động theo mô hình B-Book (ôm lệnh), tức là đối nghịch với khách hàng và trực tiếp hưởng lợi từ thua lỗ của họ.

Hệ thống quản lý tài khoản PAMM/MAM mà họ cung cấp cũng trở thành công cụ lợi hại cho các đại lý môi giới (IB) không có tâm.

Thông qua các nền tảng như WeChat và Zalo, các “chuyên gia” tự xưng thường hứa hẹn lợi nhuận cố định, một hành vi bị cấm trong giao dịch chính thống vì không ai có thể đảm bảo lợi nhuận trên thị trường luôn biến động.

Họ dụ dỗ nhà đầu tư giao quyền quản lý tài khoản, sau đó có thể thao túng các lệnh giao dịch để tạo ra những khoản thua lỗ lớn một cách có chủ đích, hoặc thậm chí biến mất hoàn toàn cùng với số tiền đã giao.

Tiếng kêu cứu từ những nạn nhân

Bằng chứng thuyết phục và đau xót nhất đến từ chính những nhà đầu tư đã một thời tin tưởng giao tiền cho PBFX. Hàng loạt báo cáo trùng khớp nhau vẽ nên một quy trình lừa đảo tàn nhẫn có chủ đích.

Giai đoạn đầu, mọi thứ diễn ra suôn sẻ. Nhà đầu tư có thể giao dịch, thậm chí thấy tài khoản tăng lời. Tuy nhiên, thảm kịch bắt đầu ngay khi họ thực hiện lệnh rút tiền, đặc biệt là khi có lợi nhuận lớn. Khi đó, bộ máy từ chối của PBFX lập tức được kích hoạt.

Tài khoản đột ngột bị đóng băng hoặc vô hiệu hóa. Khi liên hệ hỏi lý do, câu trả lời nhận được thường là những cáo buộc mơ hồ: “Vi phạm điều khoản giao dịch”, “thực hiện arbitrage bất hợp pháp”, hoặc “lợi dụng lỗi hệ thống”.

Một nạn nhân chia sẻ: “Sau khi tài khoản của tôi đạt lợi nhuận 37,280 USD, tôi bị từ chối rút tiền với lý do vi phạm chính sách, và toàn bộ dữ liệu giao dịch biến mất khỏi hệ thống.”

Một chiêu trò khác là yêu cầu nhà đầu tư phải giao dịch thêm một khối lượng khổng lồ lên tới hàng trăm lot trước khi được phép rút tiền, một điều kiện bất khả thi được đặt ra với mục đích duy nhất là kéo dài thời gian và khiến nhà đầu tư mất kiên nhẫn hoặc thua sạch vốn.

Cùng lúc đó, dịch vụ hỗ trợ khách hàng, vốn rất nhiệt tình trước đó, bỗng chốc “bốc hơi”. Email không được trả lời, số điện thoại không liên lạc được, và các quản lý tài khoản cá nhân (account manager) chặn liên lạc trên WeChat.

Đây chính là giai đoạn “exit scam” kinh điển, khi kẻ lừa đảo thu đủ tiền và bắt đầu cắt đứt mọi kênh liên lạc để chuẩn bị biến mất.

Kết luận và khuyến nghị từ WikiFX

Dựa trên tổng hợp bằng chứng đa chiều - từ cảnh báo của cơ quan quản lý FMA, phân tích pháp lý rỗng tuếch, điều khoản dịch vụ bất công cho đến hàng trăm trải nghiệm đau xót của nạn nhân, WikiFX khẳng định PBFX (Prime Business Co., Ltd) là một sàn môi giới lừa đảo có tổ chức.

Họ không chỉ thiếu giấy phép mà còn chủ động thực hiện hành vi mạo danh, thiết lập các điều khoản nhằm tước đoạt quyền lợi nhà đầu tư và cuối cùng, ngang nhiên chiếm đoạt tài sản của họ thông qua việc từ chối rút tiền.

Trước mối nguy hiểm hiện hữu này, WikiFX đưa ra những khuyến nghị cấp thiết:

1. Tuyệt đối tránh xa: Đừng nạp bất kỳ đồng tiền nào vào hệ thống của PBFX. Hãy cảnh giác với mọi lời mời gọi, quảng cáo hay tư vấn từ các cá nhân tự xưng là đại diện hoặc đối tác của sàn này trên mạng xã hội.
2. Rút vốn khẩn cấp (nếu có tài khoản): Nếu bạn không may đã giao dịch tại đây, hãy ngay lập tức thực hiện lệnh rút toàn bộ số dư có thể. Tuyệt đối không chấp nhận đóng bất kỳ khoản “phí phạt”, “thuế thu nhập” hay “phí giải phóng tài khoản” nào mà sàn yêu cầu để cho phép rút tiền. Đó là cái bẫy cuối cùng để vắt kiệt ví tiền của bạn.
3. Bảo vệ thông tin cá nhân: Nếu đã cung cấp các giấy tờ định danh như hộ chiếu, hãy cảnh giác cao độ với nguy cơ bị đánh cắp danh tính trong tương lai.
4. Lựa chọn sàn giao dịch một cách thông minh: An toàn phải được đặt lên hàng đầu. Chỉ nên giao dịch với những sàn môi giới được cấp phép và giám sát bởi các cơ quan uy tín hàng đầu thế giới như FCA (Anh), ASIC (Úc), CySEC (Síp) hay MAS (Singapore). Trước khi đầu tư, hãy dành thời gian tra cứu kỹ lưỡng thông tin giấy phép của sàn trên chính website của các cơ quan quản lý này.

Bài viết được tổng hợp và phân tích bởi WikiFX - nền tảng đánh giá và cảnh báo rủi ro sàn giao dịch toàn cầu, với sứ mệnh cung cấp thông tin minh bạch để bảo vệ nhà đầu tư.

Để kiểm tra độ an toàn của bất kỳ sàn giao dịch nào, bạn có thể truy cập ứng dụng hoặc website chính thức của WikiFX.

Các câu hỏi thường gặp về sàn PBFX (FAQ)

PBFX có phải là sàn lừa đảo không?

Có, và đã có bằng chứng chính thức. Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính New Zealand (FMA) đã ra cảnh báo ngày 25/11/2021, xác định PBFX (pribizco.com) mạo danh một công ty hợp pháp và liệt nó vào danh sách lừa đảo (scam).

Tại sao không nên giao dịch tại PBFX?

Bạn đối mặt với nhiều rủi ro hệ thống: (1) Không có giấy phép môi giới thực sự, tiền gửi không được bảo vệ; (2) Bị từ chối rút tiền khi có lợi nhuận, với nhiều báo cáo của nạn nhân; (3) Điều khoản dịch vụ vô hiệu hóa quyền lợi của bạn; (4) Đòn bẩy cực cao 1:1000 dễ gây mất vốn chỉ sau biến động nhỏ.

Tôi đã nạp tiền vào PBFX, phải làm gì?

Hãy thực hiện lệnh rút toàn bộ số dư ngay lập tức. Tuyệt đối không đồng ý đóng thêm bất kỳ khoản “phí phạt”, “thuế” hay “phí giải tỏa” nào nếu sàn yêu cầu, vì đây là chiêu trò lừa thêm tiền. Đồng thời, ngừng mọi giao dịch mới.

Làm sao để nhận biết một sàn Forex uy tín?

Chỉ giao dịch với sàn được cấp phép bởi các cơ quan quản lý hàng đầu như FCA (Anh), ASIC (Úc) hoặc CySEC (Síp). Luôn kiểm tra trực tiếp số giấy phép trên website chính thức của cơ quan quản lý đó trước khi nạp tiền.