MultiBank Group 高调进入中东市场，合规外衣下的疑问浮现

MultiBank Group 近来在中东市场频频出手，布局动作颇为高调。然而，在 WikiFX 上，大量投资者的投诉却引人关注。基于这些线索，我们展开了进一步的调研，试图厘清一个问题：MultiBank Group 究竟是在中东扎根发展，还是借“合规外衣”另有所图?

高调的扩张

过去几年，MultiBank Group 在中东的存在感明显增强。2025 年夏天，它宣布将在阿布扎比设立新办公室，声称要进一步服务当地零售与机构客户。就在几个月前，集团旗下公司还上线了覆盖阿布扎比证券交易所和迪拜金融市场的股票 CFD 产品，借助其 MultiBank Plus App 和 MT5 平台，号称为投资者带来“接轨全球市场”的新体验。行业媒体不乏对这些动作的报道，新闻稿件铺天盖地，颇有一种大举进军的气势。

然而，这种铺陈过后的热闹背后，却伴随着另一种声音。越来越多的投资者在WikiFX和其他投诉渠道上提到，他们在 MultiBank 的平台上遇到出金障碍，有人声称根本无法提款，有人说被诱导开设高风险账户，结果亏损惨重。官方的宣传与用户的体验之间，形成了鲜明的反差。

被遗忘的历史

MultiBank Group 曾通过 MEX Australia Pty Ltd 在迪拜国际金融中心（DIFC）设立分支，并受 DFSA（迪拜金融服务管理局） 监管。这是集团在中东早期的重要合规布局之一。根据 DFSA 公告，该分支已在 2021 年 自愿撤回牌照，不再受 DFSA 监管。随后，MultiBank 将重点转移至阿联酋本土市场，通过 MEX Global Financial Services LLC 申请并获得 SCA（证券与商品管理局） 的许可。在这一转变中，集团从 DIFC 的严格监管体系，转向了更适用于零售外汇和差价合约业务的本土监管框架。

监管迷宫

理解 MultiBank Group的操作，需要先看清中东的监管格局。阿联酋的金融体系是一个典型的“多轨制”，在同一个国家内存在三套并行的监管框架：

• SCA（Securities and Commodities Authority，证券与商品管理局）：负责阿联酋全国本土市场，涵盖证券、商品以及零售外汇和差价合约的业务许可。
• DFSA（Dubai Financial Services Authority，迪拜金融服务管理局）：仅监管迪拜国际金融中心（DIFC）自由区，其标准更接近英国 FCA，对零售杠杆和高风险产品的要求尤其严格。
• FSRA（Financial Services Regulatory Authority，金融服务监管局）：管理阿布扎比全球市场（ADGM），框架独立于 SCA，与 DFSA 类似强调机构化和严格的合规要求。

在这样的背景下，MultiBank 与 DFSA 的关系一度受到关注。根据 DFSA 的澄清公告，集团在 DIFC 的分支 MEX Australia Pty Ltd 曾经获得其授权并受监管，但之后已自愿撤销牌照，不再属于 DFSA 监管。与此同时，DFSA 特别点名提醒，集团的其他实体，包括注册在英属维京群岛的 MultiBank FX International Corporation，并未纳入 DFSA 的监管范围。为了避免投资者误解，DFSA 还对一家为 MultiBank 做推广的营销公司 Vedas International Marketing 处以 10 万美元罚款，理由是其宣传内容错误地暗示与 DFSA 存在监管关系。

类似的情况并非仅见于阿联酋。意大利 CONSOB 已将 multibankfx.com 及其交易入口列入未授权金融服务提供商名单，并直接屏蔽访问；西班牙 CNMV 也在其官网上发布了针对 MultiBank 品牌的警告，指出其在当地缺乏必要的许可。

从这些案例可以看出，MultiBank 在全球多个市场都面临着相似的问题：同一品牌下的不同子公司，在对外宣传时容易被投资者理解为“统一监管”，但实际上隶属于不同的法律实体。这种错位并非孤例，而是多份官方文件中反复出现的事实。

投诉的回响

在高调宣传的另一面，WikiFX 平台近期收到大量关于 MultiBank Group 的投诉，涉及范围遍布全球，集中问题包括无法提现、网站无法访问、客服失联等。

例如，一位来自阿联酋的投资者在平台上公开表示，他在 MultiBank Group 入金后遭遇连续亏损，被要求追加资金以避免账户“被清零”，但最终仍无法提现。这类案例在 WikiFX 曝光区并不少见。

除了个案曝光，WikiFX 的整体评分也反映了风险信号。MultiBank Group 的评分仅为 2.59/10，在“风险控制”和“牌照合规”维度几乎为零，而投诉数量则被标注为“Lots of Complaints”。这类评分并非孤立事件，而是由长期用户反馈、投诉记录和监管数据共同叠加的结果。

想要查看更完整的评分详情与投诉记录，可以直接访问：https://www.wikifx.com/en/dealer/0001326398.html

宣传与现实

在宣传口径中，MultiBank Group 喜欢强调“全球 17+ 牌照”“全球最大监管覆盖”。它在官网、媒体报道和行业会议上的口吻，始终是一个严守合规、深耕本地的国际集团形象。但实际经营情况却让这种叙述打了折扣。

无论是 multibankfx.com（主要开户入口）、multibank.io（加密产品平台）、还是 mexatlantic.com（开曼官网），大量流量最终都被引向离岸公司。反观真正受阿联酋 SCA 监管的 mex.ae，访问量远远不及。换句话说，合规实体更多充当了“展示橱窗”的角色，而真正吸纳资金的，是风险更高、监管更弱的离岸平台。

结语

在中东市场，MultiBank Group 确实动作频繁：开办公室、上新产品、刷新闻曝光。但当投资者真正走进其业务网络，会发现宣传与现实之间有一道鸿沟。一边是耀眼的合规外衣，一边却是数不清的投诉与离岸拼接。

对于中东的投资者而言，问题不是 MultiBank 是否出现在本地，而是当它打着合规旗号进场时，你的资金究竟流向了哪家公司，又能否得到真正的保护。